«Самую масштабную в истории систему отмывания денег» накрыло ФБР

Власти США сообщили о разгроме одной из крупнейших в мире электронных платежных систем, оказавшейся «самым масштабным в истории» средством отмывание денег. С помощью Liberty Reserve с 2006 года было совершено более 55 млн незаконных транзакций и отмыто более 6 миллиардов долларов, передает Русская служба британской вещательной корпорации BBC.

Как отмечает газета The New York Times, Liberty Reserve была «первостепенным банком для киберпреступников и способствовала широкому диапазону преступной деятельности онлайн». По утверждению газеты, власти США еще не сталкивались со столь гигантскими масштабами отмывания денег.

Одним из основателей компании был 39-летний Артур Будовский, он же Артур Беланчук, он же Эрик Пальц, — бывший киевлянин, ныне гражданин Коста-Рики. В прошлую пятницу его задержали в Испании в ходе совместной операции Интерпола, ФБР и силовых структур ряда стран.

Всего к ответственности привлечено семь человек — руководителей и сотрудников компании — в том числе 41-летний Владимир Кац, который был вторым руководителем компании. Пятеро подозреваемых уже задержано, обыски прошли в 17 странах.

Среди задержанных, помимо Каца, арестованного в Нью-Йорке, также 46-летний гражданин Коста-Рики Аззеддин Амин, который «руководил финансовыми счетами Liberty», и два украинца — 30-летний Марк Мармилев и 27-летний Максим Чухарев, которые «разрабатывали и обслуживали технологическую инфраструктуру Liberty». На свободе остались 42-летний Ахмед Ясин Абдельгани и 28-летний Аллан Эстебан Идальго Хименес, оба граждане Коста-Рики.

Всем подозреваемым грозит до 20 лет тюрьмы за сговор с целью отмывания денег и до пяти лет за перевод денег без надлежащей лицензии.

Сайт «прачечной» закрыли в четверг, накануне ареста ее владельца. Для этого киберэксперты силовых структур США попросту «угнали» ее домен libertyreserve.com, зарегистрированный в Швеции, закрыли его от смены DNS и включили тотальный мониторинг всего трафика. Кроме того, арестованы 45 банковских счетов по всему миру, с которых и на которые переводились деньги через Liberty Reserve, и приостановлена работа 35 сторонних сайтов, которые следствие сочло контрагентами компании.

Платеж анонимный, клиент фейковый

Услугами системы электронных платежей, принадлежащей зарегистрированной в Коста-Рике компании Liberty Reserve, пользовались, по словам американских прокуроров, не менее миллиона человек со всего мира. В частности, в США в компании было около 200 тысяч клиентов.

В обвинительном заключении говорится, что Liberty проводила по 12 млн финансовых операций в год на общую сумму свыше 1,4 млрд долларов. Система была анонимной, ее подозревают в связях с преступной деятельностью, в частности, детской порнографией, мошенничеством с кредитными картами и незаконным оборотом наркотиков.

Кроме того, как подозревают следователи, услугами компании широко пользовались злоумышленники, которые продают информацию о банковских картах, и хакеры, действующие во Вьетнаме, Нигерии, Гонконге, Китае и США. Согласно документам, которые власти США обнародовали в начале мая, Liberty причастна к отмыванию 45 млн долларов, недавно похищенных из двух ближневосточных банков. По одной версии, Будовский сначала был гражданином России, потом получил американский паспорт, а затем отказался от американского гражданства и стал гражданином Коста-Рики. По другой версии, мошенник поначалу являлся гражданином не России, а Украины.

В 2006 году Будовского и Каца уже привлекали к ответственности за перевод денег без надлежащей лицензии через компанию Gold Age, которая использовала модную тогда виртуальную валюту E-Gold. Тогда обвиняемые отделались условным осуждением до пяти лет и выплатой компенсации, которая, по словам тогдашнего адвоката Будовского, бывшего одессита Игоря Неймана, была «копеечной».

Вскоре после этого Будовский переехал в Коста-Рику и в 2006 году основал Liberty Reserve, которая предлагала аналогичные услуги, но на условиях почти полной анонимности. Открывая счет, новые клиенты должны были сообщить свое имя, дату рождения, место проживания и адрес электронной почты, но, в отличие от обычных банков, компания не требовала у них документов.

Поэтому, по словам прокуроров, клиенты нередко открывали счета под вымышленными именами, такими как Russia Hackers («Русские хакеры») или Hacker Account («Счет хакера»). Один из следователей из интереса открыл в компании счет на имя Джо Богуса («Джо Липовый»), проживающего по адресу дом 123 Фейк-мейн-стрит («Фальшивая главная улица») в населенном пункте «Абсолютно выдуманный город Нью-Йорк». Никто не обратил внимания.

Адитья Суд, специалист по кибербезопасности из Университета Мичигана считает, что Будовскому удалось создать уникальную систему, которая фактически стала аналогом мировой банковской системы в Сети. «В системе Будовского вам не надо предоставлять ваши контактные данные или тому подобные вещи. Вы не знаете ничего о счете, на который вы отправляете деньги. В этом и заключена красота системы», — заявил ученый агентству Associated Press.

По словам прокуроров, обвиняемые прекрасно знали, что занимаются незаконным отмыванием. Например, следователи цитируют разговор между Кацем и Абдельгани, имевший место в одном чате. Кац недвусмысленно назвал деятельность Liberty незаконной и заметил, что «все в США», включая Минюст, знают, что компания представляет собой «операцию по отмыванию, которой пользуются хакеры».