За девять месяцев в Воронежской области выявлено десять нелегальных кредиторов

Большинство из выявленных нелегальных кредиторов действовало в правовой форме обществ с ограниченной ответственностью. Не имея разрешения Банка России, компании выдавали займы гражданам.

Нелегальные кредиторы действуют вне правового поля. Обращение к ним опасно высокими рисками для людей. Можно столкнуться не только с завышенными процентами, но и с подлогом документов, который грозит потерей имущества. В случае просрочки такие компании не гнушаются самыми агрессивными противозаконными методами взыскания. Кроме этого, мошенники, получив личные данные из пакета документов, представленных для получения займа, могут от имени жертвы взять кредит.

Общая тенденция нелегального финансового рынка – переход мошенников в онлайн.   Они используют интернет как пространство для привлечения людей со всей страны, ведь в сети нет территориальных границ, поэтому жертвами нелегальных онлайн-кредиторов или финансовых пирамид могут стать также и жители воронежской области.

Как же правильно поступить, чтобы не попасть к нелегальным кредиторам? Перед обращением в финансовую компанию проверьте ее на сайте Банка России или в мобильном приложении «ЦБ онлайн». Компания должна либо иметь лицензию Банка России, либо должна быть включена в реестры мегарегулятора. Если этого нет, то перед вами нелегальный кредитор и от заключения договора следует отказаться.

«Также обязательно проверьте организацию на наличие в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Компании попадают в список в ходе работы специальной системы мониторинга Банка России, а также по обращениям граждан и организаций, список обновляется ежедневно. Если вы нашли организацию в этом списке, то следует воздержаться от каких-либо взаимоотношений с ней», — комментирует заместитель управляющего воронежским отделением Банка России Сергей Гуркин.

К середине декабря в данном списке по принадлежности к Воронежской области числится 12 организаций, из них у двух выявлены признаки финансовой пирамиды, у остальных – нелегальных кредиторов. Всего по России список насчитывает более 3,5 тысяч финансовых компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности.